في الوقت الحالي، يتم تنظيم مسألة ممارسة النشاط التجاري في مجال تقديم الخدمات المتعلقة بالتداول بالعملات الافتراضية فقط بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
اعتبارًا من عام ٢٠٢١، لا تشترط لوائح مكافحة غسل الأموال البولندية المتعلقة بهذا النشاط سوى على رواد الأعمال تسجيل شركات العملات الافتراضية، أي الحصول على ما يسمى "ترخيص مزود خدمة الأصول الافتراضية". سيتغير الوضع جذريًا بمجرد دخول لائحة الاتحاد الأوروبي MiCAR وقانونها الوطني المكمل حيز التنفيذ.
كيف يمكنني الحصول على حالة VASP الآن؟
حاليًا، يُعدّ التسجيل في سجلّ مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) إجراءً بسيطًا ومباشرًا. بعد إعداد طلب بسيط وتقديم إقرارات إضافية، تُجري الهيئة الخطوات الجوهرية والفنية وتُسجّل الكيان دون التحقق المُسبق من دقة المعلومات المُقدّمة. لذلك، لا ينبغي الخلط بين التسجيل في هذا السجل والترخيص، الذي يُمنح للمؤسسات المالية التقليدية بعد اتخاذ الإجراءات اللازمة من قِبَل الهيئة الإشرافية المختصة. ونظرًا لسهولة التسجيل، يضمّ سجلّ مزودي خدمات الأصول الافتراضية البولندي حاليًا ما يقرب من 1500 كيان.
ميكار، مصدر التغيير
ستنتهي قريبًا السهولة النسبية الحالية لبدء الأعمال التجارية في مجال العملات الافتراضية، وذلك بفضل دخول لائحة الاتحاد الأوروبي 2023/114 حيز التنفيذ بشأن أسواق الأصول المشفرة، والتي تسمى MiCAR، والتي ستصبح قابلة للتطبيق بشكل مباشر على رواد الأعمال البولنديين اعتبارًا من 30 ديسمبر 2024.
ما هو CASP مقابل VASP؟
أولاً، يُقدّم قانون MiCAR تعريفًا جديدًا كليًا للكيان الذي يُقدّم خدمات الأصول المشفرة. وتحديدًا، تُحدّد لائحة مكافحة غسل الأموال الحالية أن الكيانات المُطالَبة بالحصول على مُقدّم خدمات الأصول المشفرة هي فقط تلك التي تُقدّم خدمات في المجالات التالية:
- التبادلات بين العملات الافتراضية ووسائل الدفع،
- التبادلات بين العملات الافتراضية،
- الوساطة في التبادل المشار إليه أعلاه،
- صيانة الحسابات بشكل إلكتروني، وتزويد الأشخاص المصرح لهم بالقدرة على استخدام وحدات العملة الافتراضية.
من ناحية أخرى، سوف تعمل MiCAR على توسيع هذه القائمة بشكل كبير من خلال الإشارة إلى أن مزود خدمة الأصول المشفرة، أي ما يسمى CASP (مزود خدمة الأصول المشفرة), سيكون هناك كيان:
- توفير الحراسة والإدارة للأصول المشفرة نيابة عن العملاء؛
- تشغيل ما يسمى بمنصات تداول الأصول المشفرة؛
- تبادل الأصول المشفرة مقابل النقود؛
- تبادل الأصول المشفرة مقابل الأصول المشفرة الأخرى؛
- تنفيذ أوامر متعلقة بالأصول المشفرة نيابة عن العملاء؛
- يقوم بـ "وضع" الأصول المشفرة؛
- يقبل وينقل الطلبات المتعلقة بالأصول المشفرة نيابة عن العملاء؛
- تقديم المشورة بشأن الأصول المشفرة؛
- يدير محفظة الأصول المشفرة؛
- توفير خدمات نقل الأصول المشفرة نيابة عن العملاء.
تم تعريف كل فئة من فئات خدمات CASP المذكورة أعلاه بشكل إضافي في MiCAR، لذلك لتحديد ما إذا كانت الكيانات مؤهلة لتكون CASP، يحتاج رواد الأعمال أولاً إلى تحليل نطاق أنشطتهم بدقة من حيث الامتثال للوائح MiCAR ذات الصلة.
كيفية الحصول على ترخيص CASP؟
بمجرد تأكيد الكيان أن الخدمات التي يقدمها مؤهلة لتصنيف CASP، سيخضع بعد ذلك لعملية ترخيص CASP - وهنا يأتي دور التحول الجذري في منظور صناعة الأصول المشفرة. الحصول على ترخيص CASP - على عكس "ترخيص VASP" الحالي تمامًا - عملية رسمية للغاية وتتطلب تطوير وتطبيق العديد من الإجراءات الداخلية والوثائق الفنية واللوائح التشغيلية والسياسات التي ستحكم عمليات CASP وفقًا لمتطلبات الاتحاد الأوروبي.
ستمنح هيئة الرقابة المالية البولندية ترخيص CASP، وستكون مخولةً بإجراء تقييم موضوعي للطلب المُقدم. في الوقت نفسه، يُقدّم قانون MiCAR العديد من الأسباب التي تُمكّن KNF من سحب الترخيص في حال حدوث انتهاك لاحق للوائح الاتحاد الأوروبي.
تاريخ دخول التغييرات حيز التنفيذ
تتطلب لائحة الاتحاد الأوروبي MiCAR نقلًا أكثر تفصيلًا إلى القانون البولندي. تعمل وزارة المالية حاليًا على صياغة مسودة "قانون سوق الأصول المشفرة". ووفقًا لأحدث التعديلات على المسودة، يُطلب من جميع مزودي خدمات الأصول المشفرة الحصول على ترخيص CASP بحلول 30 يونيو 2025 لمواصلة العمل، وسيتم إيقاف العمل بسجل VASP الحالي في 1 يوليو 2025.
وبالتالي، فإن الكيانات المهتمة بمواصلة عملياتها في صناعة الأصول المشفرة لديها وقت أقل وأقل لإعداد أعمالها للتغييرات الثورية القادمة.
