現在、仮想通貨の取引に関連するサービスの提供における事業活動の実施については、「マネーロンダリング及びテロ資金供与対策に関する法律」においてのみ規制されています。
2021年現在、ポーランドのAML規制では、仮想通貨事業の登録、いわゆる「VASPライセンス」の取得のみが求められています。EUのMiCAR規制とその補足的な国内法が施行されれば、状況は劇的に変化するでしょう。
今すぐVASPステータスを取得するにはどうすればよいですか?
現在、VASP登録簿への登録手続きは概ね容易です。簡単な申請書を作成し、追加の申告書を提出するだけで、当局は実質的かつ技術的な手続きを行い、提出された情報の正確性を事前に確認することなく、当該事業体を登録します。したがって、この登録簿への登録は、関係監督当局による適切な手続きを経て従来の金融機関に付与されるライセンスと混同すべきではありません。登録手続きの容易さから、ポーランドのVASP登録簿には現在約1500の事業体が登録されています。
変化の源、MiCAR
仮想通貨分野での起業が現在比較的容易である現状は、暗号資産市場に関するEU規制2023/114（いわゆるMiCAR）の発効により、まもなく終わりを迎えます。この規制は、30年2024月XNUMX日からポーランドの起業家に直接適用されることになります。
CASP と VASP の違いは何ですか?
まず、MiCARは暗号資産サービスを提供する事業体の全く新しい定義を導入します。具体的には、現行のAML規制では、VASPの取得が義務付けられるのは、以下の分野でサービスを提供する事業体のみと規定されています。
- 仮想通貨と決済手段の交換、
- 仮想通貨間の交換、
- 上記の交換における仲介、
- 電子形式でアカウントを維持し、許可された人物に仮想通貨ユニットを使用する機能を提供します。
一方、MiCARは、暗号資産サービスプロバイダー、いわゆるCASP（暗号資産サービスプロバイダー) には、次のエンティティが存在します:
- 顧客に代わって暗号資産の保管および管理を提供すること。
- いわゆる暗号資産取引プラットフォームを運営している。
- 暗号資産を現金に交換します。
- 暗号資産を他の暗号資産と交換します。
- 顧客に代わって暗号資産関連の注文を実行します。
- 暗号資産の「配置」を実行します。
- 顧客に代わって暗号資産に関連する注文を受け付け、送信します。
- 暗号資産に関するアドバイスを提供します。
- 暗号資産ポートフォリオを管理します。
- 顧客に代わって暗号資産の移転サービスを提供します。
上記の各 CASP サービス カテゴリは MiCAR で追加定義されており、事業体が CASP として適格かどうかを判断するには、起業家はまず、関連する MiCAR 規制への準拠という観点から自社の活動範囲を徹底的に分析する必要があります。
CASP 認証を取得するにはどうすればよいですか?
提供しているサービスがCASPとして適格であることを確認すると、CASP認可プロセスが開始されます。そして、ここで暗号資産業界の視点に革命的な変化がもたらされます。CASP認可の取得は、現在の「VASPライセンス」とは全く異なり、高度に形式化されたプロセスであり、EUの要件に従ってCASPの運営を統制する多数の社内手順、技術文書、運用規則、ポリシーの策定と実装が必要です。
CASPライセンスはポーランド金融監督庁によって付与され、同庁は提出された申請について実質的な評価を行う権限を有します。同時に、MiCARは、KNFがその後EU規制に違反した場合にライセンスを取り消すための根拠を複数規定しています。
変更の発効日
EUのMiCAR規制は、ポーランドの法律へのより詳細な移行を必要としています。現在、財務省は「暗号資産市場に関する法律」の草案を作成中です。草案の最新の修正によると、すべての暗号資産サービスプロバイダーは、事業を継続するために30年2025月1日までにCASPライセンスを取得する必要があり、現在のVASP登録簿は2025年XNUMX月XNUMX日に廃止される予定です。
したがって、暗号資産業界で事業を継続することに関心のある組織は、今後の革命的な変化に備えて事業を準備する時間がますます少なくなっています。
