В настоящее время вопрос ведения бизнеса в сфере оказания услуг, связанных с торговлей виртуальными валютами, регулируется только Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.
Польские правила ПОД в отношении ведения этой деятельности с 2021 года требуют только от предпринимателей внесения записи в реестр деятельности в сфере виртуальных валют, т.е. получения так называемых «Лицензия ВАСП». Ситуация кардинально изменится со вступлением в силу регламента ЕС MiCAR и дополняющего его национального закона.
Как мне получить статус VASP сейчас?
В настоящее время получение записи в реестре ПУВА – это в целом несложная процедура, при которой после подготовки простого заявления и подачи дополнительных деклараций орган осуществляет материально-техническую деятельность и входит в субъект без предварительной проверки достоверности представленных сведений. Поэтому запись в этом реестре ни в коем случае не следует путать с лицензией, которая выдается традиционным финансовым учреждениям после проведения соответствующих процедур компетентным надзорным органом. Благодаря простоте регистрации в реестре, в настоящее время в польском реестре VASP зарегистрировано почти 1500 юридических лиц.
MiCAR, то есть источник перемен
Нынешняя относительная легкость открытия бизнеса в сфере виртуальных валют скоро подойдет к концу, и все благодаря вступлению в силу Регламента ЕС 2023/114 о рынках криптоактивов, так называемого MiCAR, который станет напрямую распространяться на польских предпринимателей с 30 декабря 2024 года.
Что такое CASP по сравнению с. ВАСП?
Во-первых, MiCAR вводит совершенно новое определение организации, предоставляющей услуги криптоактивов. А именно, действующее регулирование ПОД предусматривает, что только субъекты, оказывающие услуги в сфере:
- обмен между виртуальными валютами и платежными средствами,
- обмен между виртуальными валютами,
- посредничество в обмене, упомянутом выше,
- ведение счетов в электронной форме, обеспечивающее возможность использования уполномоченными лицами виртуальных валютных единиц.
Однако MiCAR существенно расширит этот список, указав, что провайдер услуг криптоактивов, т.е. КАСП (поставщик услуг криптоактивов), появится сущность, которая:
- обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов;
- руководит так называемым платформы для торговли криптоактивами;
- обменивает криптоактивы на наличные;
- обменивает криптоактивы на другие криптоактивы;
- выполняет заказы, связанные с криптоактивами, от имени клиентов;
- осуществляет «размещение» криптоактивов;
- принимает и передает заказы, связанные с криптоактивами, от имени клиентов;
- консультирует по криптоактивам;
- управляет портфелем криптоактивов;
- предоставляет услуги по передаче криптоактивов от имени клиентов.
Каждая из вышеперечисленных категорий услуг CASP дополнительно определена в MiCAR, поэтому для определения того, соответствует ли организация критериям CASP, предприниматели должны сначала пройти тщательный анализ сферы своей деятельности с точки зрения соответствия соответствующим правилам MiCAR. .
Как получить разрешение CASP?
Затем, когда организация подтвердит, что предоставляемые ею услуги соответствуют требованиям CASP, она пройдет процедуру получения разрешения CASP — и именно здесь происходит революционное изменение в перспективе индустрии криптоактивов. А именно, получение разрешения CASP – полностью противоположное действующей «лицензии VASP» – является очень формализованной процедурой и требует разработки и внедрения множества внутренних процедур, технической документации, эксплуатационных регламентов и политик, которые будут регулировать принципы ведения деятельности CASP в соответствии с требованиями ЕС.
Разрешение CASP будет выдано Управлением финансового надзора Польши, которое будет уполномочено проводить существенную оценку поданного заявления. В то же время MiCAR вводит многочисленные основания, дающие Польскому финансовому надзору право отозвать выданное разрешение в случае последующего нарушения правил ЕС.
Дата вступления изменений в силу
Регламент ЕС MiCAR требует дальнейшего детального переноса в польский правовой порядок. В настоящее время Минфин работает над проектом «Закона о рынке криптоактивов». Согласно последним поправкам, внесенным в проект, все поставщики услуг криптоактивов должны получить разрешение CASP до 30 июня 2025 года, чтобы продолжить работу, а текущий реестр VASP должен быть ликвидирован 1 июля 2025 года.
Поэтому у субъектов, заинтересованных в продолжении своей деятельности в индустрии криптоактивов, остается все меньше времени на подготовку своего бизнеса к предстоящим революционным изменениям.
